Cum să strângeți cele mai mari profituri din portofoliul dvs.

În medie, aceste dividende plătitoare de dividende produc 7,6%; de aproape patru ori randamentul S & P 500. Încercați să obțineți un astfel de profit pe o piață monetară, certificat de depozit sau cont de economii.

Dar asta nu este jumătate din ea. În tandem cu randamentele ridicate, câștigurile de capital au fost de asemenea mari. Rentabilitatea medie totală pentru 38 titluri este de 23,6%. Cea mai bună performantă a câștigat 131,6%, dar totuși este de 5,0%.

Aceasta nu este performanța unui indice secret sau a unui holding exclusiv al fondurilor speculative. Este ceea ce se întâmplă în prezent în cadrul portofoliului meu de consultanță de înaltă rentabilitate

Care este secretul acestui tip de performanță? Cum poți construi un portofoliu similar pentru tine? Nu mă înțelegeți rău - fac o cantitate enormă de cercetări și urmăresc exploatațiile mele și piața ca un șoim. Dar o mare parte din norocul vine de la lipirea de câteva reguli simple pe care le puteți utiliza și dvs.

De-a lungul anilor, aceste reguli și-au dovedit valoarea în piețele de tauri și pe piețe. Tehnicile nu sunt complicate. Oricine poate să le urmeze și să obțină aceleași rezultate.

Așadar, am vrut să vă împărtășesc împreună cu dvs., investitorii mei de venituri, cele patru reguli de bază pe care le urmăresc pentru a construi portofoliul meu Investiții. Sunt convins că aceste sfaturi pot funcționa și pentru dvs.:

Regula nr. 1: Căutați câștiguri mari pe traseul bătut

Când caut venituri și randamente excepționale, mă descurc frecvent pe drumul bătut. Unele dintre cele mai bune randamente pe care le-am găsit au venit din clasele de active despre care știu câțiva investitori. Un caz în acest sens îl reprezintă trusturile de investiții imobiliare canadiene (REIT). Aceste REIT-uri au produs randamente excepționale în acest an (unele până la 12%), dar mulți investitori americani nu au auzit niciodată de ele.

Alte titluri de valoare mai puțin cunoscute pe care le privesc sunt obligațiunile tranzacționate la bursă, și titluri cu venituri. Toate aceste investiții generează, de obicei, mai mult decât stocurile comune obișnuite. În plus, ele pot fi, de asemenea, mai puțin volatile și pot rezista mai bine în timpul crizelor pieței.

[Aflați mai multe despre o altă oportunitate de dividend neobișnuită: Aceste investiții de înaltă rentabilitate au o protecție integrată a inflației]

Regula nr. Acțiuni și obligațiuni tranzacționate la bursă asupra stocului comun

Este binecunoscut faptul că marea majoritate a acțiunilor comune pur și simplu nu plătesc un randament ridicat al dividendelor. Randamentul mediu al S & P 500 este de numai 2,0%.

Deci, când nu găsesc venitul pe care îl doresc din stocurile comune pe care îmi place, mă uit în altă parte. Prima mea oprire este adesea acțiunile preferate ale aceleiași companii, care aproape întotdeauna produc mai mult. Spuneți că doriți să investiți în General Electric (NYSE: GE) . Acțiunile comune ale General Electric produc în prezent 3,7%, dar puteți găsi acțiuni preferențiale ale GE cu o creștere de 6,5%. Veți beneficia totuși de sprijinul companiei subiacente, dar cu un randament mult mai mare.

În mod similar, multe companii oferă obligațiuni tranzacționate la bursă. În timp ce obligațiunile tranzacționate la bursă nu vă dau proprietatea reală asupra afacerii, cum ar fi acțiunile comune, veți câștiga un randament mult mai mare și veți avea principalul garantat de compania de bază.

Regula nr. 3: Căutați obligațiuni de tranzacționare de mai jos Valoarea

Unele dintre cele mai mari rentabilități au provenit din cumpărarea de obligațiuni atunci când tranzacționează sub valoarea nominală. Valoarea nominală este pur și simplu valoarea nominală atribuită unui stoc sau unei obligațiuni la data la care a fost emisă. Cele mai multe obligațiuni tranzacționate la bursă (pe care le puteți cumpăra doar ca o cotă de acțiuni) au o valoare nominală de 25 USD pe notă.

Dar, uneori - de exemplu, în timpul unei panici de piață - investitorii aruncă fără nicio obligație aceste obligațiuni prețurile în jos. Prin achiziționarea obligațiunilor cu o reducere la par, blocați oportunități mari de câștiguri de capital, în plus față de randamentele mai mari decât cele normale.

Un caz în acest sens a fost Delphi Financial Group 8% Senior Notes (care au fost numite de atunci). Am cumpărat notele în iulie 2009 pentru 19,27 USD - o reducere de 23% la valoarea nominală. În cele 16 luni pe care le-am avut, am colectat 3.00 dolari pe notă în plățile de dobânzi, în timp ce acțiunile au crescut la valoarea lor nominală de 25 USD. În total, notele au revenit la mai mult de 45%.

Regula 9: Cunoașteți când trebuie să vindeți

Această regulă poate părea cea mai evidentă, dar este și cea mai dificilă abordare.

Ca toți ceilalți, îmi place să recunosc că m-am înșelat în legătură cu o investiție. Dar mi se pare mult mai greu sa ma uit la pierderile de munte, pe masura ce un pick cade in continuare. De aceea nu mi-e teamă să pierd. Mi-am înghițit mândria și am închis câteva poziții pentru pierderi pe ultima piață de urs și mă bucur că am făcut-o. Menținerea acestor valori ar fi redus foarte mult rentabilitatea portofoliului meu.

Cunoașterea momentului vânzării este la fel de importantă ca și când știi când să cumperi. Un investitor înțelept știe când să reducă pierderile și să avanseze la următoarea oportunitate. Dacă securitatea în cauză se încadrează pe piață, atunci nu pot fi îngrijorată. Cu toate acestea, dacă schimbările în operațiunile companiei înseamnă că pot să vadă momente stâncoase înainte, nu vreau o parte din ea.

[Știu când este timpul să îți taie pierderile pe un stoc: 7 steaguri roșii care spun că e timpul să Sell]

Răspunsul investițional: Folosind aceste reguli, poți construi un portofoliu cu randament ridicat care să îți poată oferi beneficii mult mai mari decât orice cont de economii, CD sau chiar unele stocuri comune. S-au descurcat cu siguranță pentru abonații de înaltă rentabilitate care investesc. Sper că puteți să le folosiți în anul următor. Și dacă doriți să aflați mai multe despre Investing cu randament ridicat, inclusiv cum să vă accesați portofoliul meu complet, faceți clic aici.