Este măsurarea profitului ca procent din investiție

rata de rentabilitate

Cum funcționează (Exemplu): Să spunem că John Doe deschide un stand de limonadă. El investeste 500 de dolari in aventura, iar standul de limonada face aproximativ 10 dolari pe zi, sau aproximativ 3.000 de dolari pe an (are nevoie de cateva zile libere).

In cea mai simpla forma a sa, randamentul lui John Doe intr-un an este pur si simplu profiturile ca procent din investiție, sau 3.000 / $ 500 = 600%.

Există o relație fundamentală pe care ar trebui să o cunoașteți atunci când vă gândiți la rate de rentabilitate: cu cât riscul este mai mare, cu atât rata de rentabilitate este mai mare. > De exemplu, investiția într-un restaurant este mult mai riscantă decât investirea în facturile de trezorerie. Una este susținută de credința și credința deplină a guvernului Statelor Unite; cealaltă este susținută de canapeaua vărului tău. În consecință, riscul de a vă pierde banii este mult mai mare în scenariul restaurantului și pentru a vă induce și recompensa pentru a face investiția, randamentele anticipate trebuie să fie mult mai mari decât 1% pe care le va plăti factura de trezorerie. Invers, cu cât investiția este mai sigură, cu atât este mai mică rata așteptată de rentabilitate.

De ce este important:

Dacă ar fi fost atât de simplu. Ratele de întoarcere implică adesea încorporarea altor factori, inclusiv bătăile pe care inflația și impozitele le iau din profituri, durata de timp implicată și orice capital suplimentar pe care îl face un investitor în companie. Dacă investiția este străină, schimbările cursurilor de schimb vor afecta și rata de rentabilitate.

Rata anuală de creștere compusă (CAGR) este o rată comună a rentabilității care reprezintă rata anuală de creștere a unei investiții pentru o anumită perioadă de

Formula pentru CAGR este:

CAGR = (EV / BV)

1 / n

- 1

unde: ^{EV = = Valoarea inițială a investiției} n = Ani

Spre exemplu, să presupunem că investiți 1.000 $ în fondul mutual XYZ și în următorii cinci ani, portofoliul arată astfel:

1 $ 750

2 $ 1,000

3 $ 3,000

4 $ 4,000

5 $ 5,000

Folosind aceste informații și formula de mai sus, CAGR pentru investiție este:

CAGR = (5.000 $ / 1000 $)

1/5

- 1 =.37972 = 37.97%