Definiția și exemplul bursierului

Ce este:

A broker este o persoană sau o companie care acționează ca intermediar între cumpărători și vânzători din stocuri

Cum funcționează (Exemplu):

Agenții bursieri plătesc adesea comision, care reprezintă un procent din prețul de cumpărare sau de vânzare al clientului, deși unii primesc o taxă fixă ​​pe tranzacție sau o combinație a celor două.

Bursa de valori trebuie să aibă licențe Seria 7 și Seria 63; alte licențe sunt adesea necesare pentru anumite tipuri de brokeri. De exemplu, unii brokeri trebuie să obțină și o licență Seria 3 dacă doresc să tranzacționeze anumite produse financiare, cum ar fi contractele futures și mărfurile. Pentru a obține o licență Seria 7, solicitantul trebuie să treacă examenul Seria 7 (numit și Examenul de Calificare pentru Reprezentantul General al Valorilor Mobiliare), care acoperă în principal cele șapte funcții critice efectuate de reprezentanții înregistrați: căutați afaceri pentru broker / dealer, și să ofere consultanță clienților, să gestioneze conturile clienților și înregistrările conturilor, să explice piețele de valori mobiliare și factorii care le afectează, să execute comenzi pentru clienți și să monitorizeze portofoliile de clienți. Asociația Națională a Dealerilor cu Valori Mobiliare administrează testul.

Există multe alte tipuri de brokeri în lumea financiară. De exemplu, un broker de mărfuri este specializat în tranzacționarea de mărfuri, un broker de podea se ocupă de comenzile de pe podea ale unui bursier sau de mărfuri și un broker cu servicii complete oferă servicii de brokeraj și vinde alte produse financiare, cum ar fi asigurarea, planificarea fiscală sau cercetarea efectuată de alte membrii firmei de brokeraj. Un broker cu discount practică, în esență, tranzacții în numele clienților și nu face altceva. Brokerii nu sunt aceiași ca analiștii în cercetare, care analizează și fac recomandări cu privire la anumite stocuri.

De ce este important:

Bursa de valori este una dintre cele mai importante persoane de pe orice piață deoarece aduce împreună și cumpărătorii, și eficiența pe piață.

Cu toate acestea, comisioanele bursiere mănâncă în rentabilitate, deci investitorii ar trebui să facă cumpărături pentru un broker care oferă un nivel adecvat de servicii. De exemplu, costul suplimentar al unui broker cu servicii complete poate fi util pentru persoanele care nu au cunoștințele sau înclinația de a rămâne pe lângă investițiile sau planificarea financiară complicată. De asemenea, investitorii noi sau cei cu portofolii complexe ar putea găsi mai mult confort în brokerii cu servicii complete. Investitorii care dețin investiții pentru o perioadă lungă de timp sunt, de obicei, mai puțin deranjați de comisioanele de tranzacționare mai mari, deoarece nu fac schimburi adesea.