3 Moduri simple de a se putea acoperi împotriva inflației

În cazul în care nu ați auzit, inflația este pe drum. Nivelurile fără precedent ale datoriei și deficitelor guvernamentale probabil vor slăbi valoarea dolarului la un moment dat, crescând astfel prețurile la tot ceea ce cumpără.

Rezervele Federale spun că nu există încă o inflație semnificativă. De fapt, a afirmat recent că s-ar putea să existe o inflație prea mică și probabil va menține rata dobânzii scăzută în viitorul previzibil. Dar pretul materiilor prime de cupru sa redus de la sfarsitul anului 2008, petrolul este de aproape 90 de dolari pe baril (si aproape de inaltime de la criza financiara), iar pretul mai multor produse alimentare cum ar fi porumbul și grâul sunt aproape de maximele de timp. Aceste materiale sunt, la rândul lor, utilizate pentru a face multe bunuri de consum. Este doar o chestiune de timp până când prețurile mai mari la inputuri vor ieși în celălalt capăt sub forma unor prețuri mai mari pentru bunurile de consum

Deși inflația a început deja să apară

Deși rata inflației din SUA este încă relativ scăzută, au început să apară semne amenințătoare. De exemplu, rata Trezoreriei pe 10 ani a crescut la aproximativ 3,48%, o creștere semnificativă de la 2,48% acum cinci luni. Ratele pe termen lung reflectă, în parte, așteptările privind inflația în viitor și cresc pe măsură ce perspectivele inflației cresc.

Alte semne ale inflației se manifestă în străinătate. Inflația în Marea Britanie a crescut la 3,7% în decembrie 2010, cel mai înalt nivel în opt luni și cu mult peste obiectivul de 2%. Economiile de piață emergente precum China înregistrează o inflație și mai mare. Țara a majorat ratele dobânzilor pentru combaterea inflației, care a crescut la 4,6% în 2010 și a crescut la 5,3% în ianuarie. Brazilia prognozează o rată a inflației de aproape 6% și pentru 2011, de la 5,9% în 2010, cea mai ridicată din 2004. Acestea sunt nori de furtună care pretuiesc inflația. Acum este momentul să vă protejați portofoliul înainte de a ajunge efectiv.

Iată trei investiții care vă pot ajuta să vă protejați portofoliul împotriva inflației în creștere. Mărfuri

O modalitate excelentă de a proteja împotriva inflației este prin investirea în active grele care tind să mențină valoarea în momente de creștere a prețurilor. Mărfurile, cum ar fi mineralele, boabele, metalele, zahărul, bumbacul, șeptelul și uleiul, cresc în mod obișnuit în preț, alături de inflație. De fapt, când indicele prețurilor de consum (IPC) a crescut de la 3% în mai 1972 la 11% în decembrie 1974, indicele mărfurilor S & P Goldman Sachs a crescut cu 222%, cu un câștig mediu anual de 55%. numărul de fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care investesc în anumite mărfuri, precum și cele care investesc în mai multe mărfuri diferite. Am sugerat într-un articol recent trei investiții pe acțiuni orientate pe mărfuri, care ar trebui să se dezvolte nu numai în perioade inflaționiste, ci și să aibă perspective de creștere solide chiar și fără aceasta.

[Aflați mai multe în caracteristica InvestingAnswers:

- Cum să jucați 2011

.]

2. Trezorerie - titluri de valoare protejate împotriva inflației (TIPS) TIPS sunt obligațiuni emise de Trezoreria Statelor Unite care sunt indexate la inflație, măsurate prin indicele prețurilor de consum. Iată cum funcționează … Să presupunem că a fost achiziționată o obligațiune cu valoare nominală de 1.000 $ cu un randament de 3%. O obligație de 1.000 de dolari ar plăti inițial 30 USD pe an (1.000 de dolari X 3%). Dacă inflația a fost de 5% în primul an, valoarea nominală a TIPS s-ar ajusta în sus cu 5%, până la 1.050 dolari, iar randamentul 3% ar crește la 31.50 dolari, deoarece se va baza pe valoarea nominală mai mare (1.050 dolari X 3% 31.99). Deși aceste obligațiuni plătesc în mod obișnuit mai puține dobânzi decât obligațiunile tradiționale, valoarea principalului obligațiunilor va ține pasul cu inflația, iar veniturile din titluri vor crește și ele. Aceste obligațiuni sunt potrivite pentru investitorii care doresc să mențină principala și puterea de cumpărare în fața inflației. Dar ele nu vor oferi un nivel ridicat de venit curent.

Una dintre cele mai ușoare căi de a obține expunere la TIPS este cu

iShares Barclays Capital, titluri de valoare protejate împotriva inflației Trezoreriei SUA (NYSE: TIP)

. În plus față de furnizarea de lichidități zilnice, acest ETF are un raport de cheltuieli redus de 0,20% pe an, plătește distribuții lunare și randamente în prezent este de aproximativ 2,5%

3. Fonduri ajustabile la rată

După cum sugerează și numele, aceste fonduri investesc în obligațiuni care au rate sau randamente care se ajustează periodic. Aceste fonduri reprezintă o modalitate foarte bună de a ține pasul cu creșterea ratelor dobânzilor, iar prețul acțiunilor tinde să rămână relativ stabil. Există două tipuri majore de fonduri de obligațiuni cu rată de ajustare: fonduri de împrumut bancar și credite ipotecare ajustabile. Fondurile de împrumut bancar investesc în creanțe garantate de firmele cu rating scăzut, în timp ce fondurile ipotecare cu rată variabilă investesc în obligațiuni ipotecare, garantate în mod obișnuit de guvernul federal sau de agențiile sale. Creditele bancare deținute de fonduri sunt adesea împrumuturi către companii cu ratinguri mai mici decât cele de investiții. Cu toate acestea, împrumuturile sunt foarte scurte, oferind creditorilor posibilitatea de a ridica frecvent rata dobânzii. Această capacitate de a ține pasul cu modificările ratei dobânzii contribuie, de asemenea, la menținerea capitalului dvs. mai stabil decât fondul tipic de obligațiuni.

Fondul Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX)

este un fond de împrumut bancar excelent, aproximativ 3,5%. Fondul a fost unul dintre cei mai buni performanți din această categorie în timpul unui turbulent 2008.

Dacă așteptați până la sosirea inflației, ar putea fi prea târziu să investiți în aceste titluri la prețuri rezonabile. Poate avea sens să investești acum cu cel puțin o porțiune din portofoliul tău și să fii pregătit.

[Descrierea investiției:

Prețurile de aur în 2011 - este petrecerea petrecută? .]