Betterment adaugă o opțiune de acordare de caritate
How Much I Made Off of a $1,000 Betterment Investment in 1 Year
Cuprins:
- Nevoia de dăruire fiscală-inteligentă
- Dați și veți primi … o pauză de impozitare
- Câteva lucruri pe care trebuie să le țineți minte
- Ce urmeaza?
- Învăța ce face un consultant robo
- Comparaţie robo-consilieri
- Alinia investițiile dvs. cu valorile dvs.
Pe 28 noiembrie, compania Betterment robo-consultant va lansa o nouă caracteristică pentru a ajuta investitorii să profite de beneficiile oferite (donarea de acțiuni către caritate) și primirea (karma bună sub forma unei pauze fiscale).
Betterment Charitable Giving automatizează procesul de donare a acțiunilor apreciate dintr-un cont impozabil Betterment către 11 organizații de caritate din cadrul rețelei companiei.
Serviciul gratuit este în concordanță cu robo-consilierii playbook - cum ar fi Betterment, Wealthfront și Capitalul personal - creat pentru a ajuta masele să acceseze managementul averii profesionale prin automatizare. Indivizii cu valoare netă au folosit mult timp această strategie de economisire a taxelor; acum este disponibil pentru oricine.
Puteți dona investiții apreciate la o caritate pe cont propriu, dar dați-vă atenție: Se poate implica.
Nevoia de dăruire fiscală-inteligentă
O persoană poate să doneze investiții apreciate într-o organizație caritabilă fără un intermediar ca Betterment. Dar dăruitor feriți-vă: poate fi implicat pentru că, bine, impozite.
Betterment simplifică sarcina prin automatizare: clienții indică câți bani doresc să doneze și la care cauză. Betterment calculează impactul fiscal, identifică cele mai bune investiții pentru a dona (cei cu cele mai apreciate acțiuni), vinde acele acțiuni și transferă banii în contul Betterment ales de caritate.
Consultați serviciul nostru de consultanță robo-consultant pentru mai multe informații despre ce oferă serviciile de consultanță automată pentru investitori.
Dați și veți primi … o pauză de impozitare
În afară de a da un fuzzies cald, donarea de valori mobiliare pentru cauze demne permite utilizatorilor:
- Evitați să plătiți impozitele pe câștigurile de capital pe care le-ar fi datorat atunci când au vândut. În anii în care piața bursieră oferă randamente deosebit de puternice, investitorii cu conturi impozabile pot să obțină câștiguri oneste de câștiguri de capital datorită unchiului Sam atunci când vinde acțiuni. Nu vă faceți griji cu privire la lipirea carității cu fila - nu plătesc taxe.
- Revendicați o deducere caritabilă. Oferirea de acțiuni în stoc este la fel ca și scrierea unui cec pentru a susține o cauză bună în cartea IRS. Ambele se numără ca daruri deductibile și reduc venitul impozabil pentru anul. Suma eligibilă pentru o deducere se bazează pe valoarea stocului din ziua în care a fost donată.
Primirea de fonduri prin intermediul Betterment reduce, de asemenea, sarcina administrativă - și costurile - pentru organizațiile de caritate. Deoarece primesc veniturile din vânzare (numerarul și nu acțiunile), ele evită etapa adăugată de vânzare a acțiunilor pe cont propriu și calcularea valorii acțiunilor la momentul donării pentru raportarea către IRS.
Câteva lucruri pe care trebuie să le țineți minte
Serviciul de asistență asistată de la Betterment elimină greutățile donării de acțiuni, dar, de asemenea, elimină o parte din alegerea investitorilor.
Titularii de cont determină câți bani doresc să doneze, dar Betterment determină ce acțiuni să vândă și sunt eligibile numai cele care sunt supuse unor câștiguri pe termen lung - cele deținute timp de un an sau mai mult. (Rețineți că clienții sunt în continuare responsabili pentru a detalia deducerea din propriile declarații fiscale atunci când trimit. Betterment va furniza o confirmare detaliată detaliată pentru păstrarea evidenței.)
O altă limitare este că investitorii pot dona numai organizațiilor caritabile cu conturi gestionate de Betterment. (Aceasta permite companiei Betterment să depună direct numerar din vânzarea acțiunilor.) Clienții pot solicita adăugarea unei organizații de caritate la platforma Betterment, dar la lansarea celor 11 organizații eligibile sunt:
- UNICEF SUA
- Wounded Warriors Family Support
- Copii de o oră
- Împotriva Fundației malariei
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- Salvati Copiii
- Alimentează America
- Big Brothers Big Surori NYC
- Fondul de viata salbatica al lumii
- Breast Cancer Research Foundation
Caracteristica de acordare a ajutorului de binefacere este disponibilă numai clienților care au un cont impozabil. Investițiile deținute în IRA nu sunt eligibile.
Caracteristica Charitable Giving este cea de-a doua ofertă a Betterment pentru investitori conștienți de societate în ultimele luni. Portofoliul său de investiții social responsabil, care utilizează ETF-urile compuse din companii care susțin anumite valori sociale, a fost primul. Citiți povestea noastră pentru a afla mai multe despre investițiile responsabile din punct de vedere social, cunoscute și ca investiții bazate pe valori sau durabile.
