Sărbătoriți Ziua Planificării Financiare cu sfaturi financiare gratuite! - Sâmbătă, 20 octombrie

Sâmbătă, rezidenții din San Francisco vor avea ocazia să primească consultanță gratuită privind planificarea financiară de la peste 100 de profesioniști financiari certificați. Ziua Planificării Financiare din San Francisco este sponsorizată de Consiliul de Standarde Certified Financial Planner, Asociația de Planificare Financiară, Fundația pentru Planificarea Financiară și Conferința Primarilor din S.U.A. Peste 100 de planificatori financiari certificați vor fi prezenți la UC Hastings între orele 9:00 și 16:00, oferind îndrumări de planificare financiară gratuită. Planificare financiară gratuită? Care e siretlicul? Am venit cu Lynn Ballou, un planificator financiar certificat de la Lafayette și ambasadorul consiliului CFP și Ingrid Robinson, conducătorul organizației Financial Planning Association pentru a obține niște răspunsuri.

Am crezut că planificarea financiară era doar pentru oamenii cu tone de active investibile. Încep doar, ce poate face planificarea financiară pentru mine?

Lynn Ballou (LB): Credem că există un planificator financiar pentru oricine are nevoie de ajutor. De multe ori lucrez cu copiii clienților existenți, care absolvesc facultate, pentru a le ajuta să pună împreună un plan. Un planificator financiar este o persoană care poate aduce toate piesele din viața financiară împreună și vă va ajuta să vă atingeți obiectivele. Există planificatori care plătesc numai taxe pentru persoanele care doresc doar ajutor din situații specifice, iar NAPFA, Asociația Națională a Consultanților Financiari Personali are un director al membrilor lor, care constau exclusiv din consilieri numai cu taxă.

Nu vreau să fiu comercializat, am doar câteva întrebări care mi-au certat-o ​​- planificatorii financiari certificați vor încerca să-mi vândă produsele?

Ingrid Robinson (IR): Planificatorii financiari care sunt voluntari pentru acest eveniment nu au nici măcar dreptul de a-și dezvălui cărțile de vizită. Acesta este un eveniment pur voluntar pentru ca comunitatea să profite de serviciile gratuite de planificare financiară. Va exista, de asemenea, o zi plină de ateliere pentru cei care doresc doar să vină și să se perfecționeze.

M-am uitat să obțin un consultant financiar înainte - toată lumea pare să aibă un fel de desemnare după numele lor, CFP, CFA, ChFC. E greu să-ți spun cine ar trebui să am încredere. De ce este PCP o desemnare care ar trebui să-mi dea încredere?

LB: Este adevărat, există atât de multe desemnări acolo. Sunt o CFP de primă generație și sper că PCP va fi în cele din urmă desemnarea alegerii, deoarece înseamnă că cineva a trecut printr-un set riguros de cursuri, a obținut cel puțin 3 ani de experiență legate de planificare și a supus ei înșiși la o cerință etică în curs de desfășurare. Într-o industrie care nu necesită o singură certificare, de ce ar alege cineva în mod voluntar să facă munca pentru a obține desemnarea dacă nu se angajează să ajute oamenii?

Deci, să spunem că sunt convins de necesitatea planificării financiare și decid să încep să caut un planificator financiar. Cum ar trebui să mă gândesc la evaluarea potențialilor candidați? Nu sunt o persoană financiară.

LB: Sunt trei lucruri pe care le recomand:

1. Faceți o listă a ceea ce doriți din relația cu consilierul dvs. E o singură dată? (adică a face un plan de a ieși din datorii) O relație în curs de desfășurare? (cineva care să furnizeze sfaturi de investiții în curs?)
2. Gândiți-vă la propriile dvs. opinii despre bani - care sunt obiectivele pe care încercați să le realizați, care sunt prioritățile dvs. financiare?
3. Faceți o scurtă listă de persoane care sunt calificate în zona dvs. (puteți utiliza directorul de plăți CFP) și apoi configurați apeluri telefonice / întâlniri introductive cu aceștia. Cereți-le studiile de caz ale altor persoane aflate în situații similare. Puteți chiar să cereți să vorbiți cu referințe.

Este o relație personală și pe termen lung și este important să vedeți dacă simțiți că există o potrivire bună, de unde este importanța unui apel / întâlnire live.

Cred că am putea verifica Ziua Planificării Financiare. Ce documente trebuie să vă aduc pentru a vă asigura o conversație productivă cu un planificator?

IR: Dacă aveți o întrebare fiscală, aduceți ultima declarație fiscală. Dacă aveți o problemă de datorie, aduceți ceea ce simțiți că vă poate ajuta să aruncați o lumină asupra situației dvs. Cel mai important este să aduci documente relevante pentru situația pe care doriți să o discutați.

Recomandarea Investmentmatome

Aceasta este o mare oportunitate de a participa la ateliere de lucru și de a înțelege ce poate face un planificator financiar pentru dvs. S-ar putea dovedi că aveți noțiunile de bază și că nu aveți nevoie de ajutor plătit în curs de desfășurare - dar poate că faceți asta. Acest eveniment vă permite să întâlniți mai mulți planificatori într-o singură locație, să primiți întrebări și să urmați dacă este necesar. Mergeți la Snodgrass Hall la UC Hastings în această sâmbătă, 20 octombrie!