Revizuirea FutureAdvisor 2018

FutureAdvisor este un robo-consilier cu un pic de răsucire: mai multe dintre serviciile companiei sunt gratuite, inclusiv o analiză complexă a pensiilor. Instrumentul permite utilizatorilor să le conecteze conturile și să obțină recomandări specifice adaptate portofoliului și obiectivelor lor. (Vă întrebați ce este un consultant robo?

Oferta plătită de companie, care percepe o taxă de administrare de 0,50% și necesită un sold de 10.000 de dolari sau mai mult, este o gestionare cuprinzătoare a investițiilor, cu reechilibrare automată, recoltare a pierderilor fiscale și acces la o echipă de consilieri financiari. Conturile sunt organizate cu doi brokeri bine stabilite, Fidelity sau TD Ameritrade, iar FutureAdvisor gestionează în prezent peste 1 miliard de active.

Investmentmatome este un instrument gratuit pentru a vă găsi cele mai bune cărți de credit, ratele cd, economiile, conturile de verificare, bursele, asistența medicală și companiile aeriene. Începeți aici pentru a vă maximiza recompensele sau pentru a vă minimiza ratele dobânzilor. Arielle O'Shea

3.5 Evaluarea Investmentmatome

Idei sumare

• Taxă de administrare: 0,50%; mai multe servicii sunt gratuite
• Cont minim: 10.000 $
• Promovare: Șase luni de gestionare gratuită pentru utilizatorii de mentă

Începeți pe site-ul lor securizat

3.5 Evaluare Investmentmatome Începeți pe site-ul lor securizat

FutureAdvisor este cel mai bun pentru:

• Deținătorii de cont curent Fidelitate sau TD Ameritrade
• Investitori DIY
• Investește investitorii care doresc acces la un consultant financiar

FutureAdvisor dintr-o privire

Per total
Contul de administrare a contului		FutureAdvisor Premium costă 0,50%; analiza portofoliului gratuit
Rata cheltuielilor de investiții		Rata de cheltuieli ETF medie 0,15%
Portofoliu		Fondurile utilizate variază în funcție de locul în care se află contul; de obicei acoperă până la 12 clase de active
Minimul contului		$10,000
Contul de cont (anual, transfer, închidere)		Conturile sunt ținute la Fidelity sau TD Ameritrade; clienții pot suporta comisioane de tranzacție, în special la reechilibrarea inițială
Conturi acceptate		Conturile trebuie să aibă loc la Fidelity sau la TD Ameritrade. Gestionarea directă a: • Conturile de pensionare individuale și comune • RRA, tradiționale, rollover și SEP IRA
Strategia fiscală		Plată zilnică a pierderilor fiscale pe toate conturile gestionate impozabile
Reechilibrarea automată		Gratuit pe conturile gestionate
Opțiuni de asistență pentru clienți		Accesul la consilierii financiari prin chat, email și telefon, între orele 11:30 și 20:00. de est
Promovare		Șase luni de gestionare gratuită pentru utilizatorii de mentă

În cazul în care FutureAdvisor strălucește

Instrumente și sfaturi gratuite: FutureAdvisor are două oferte principale: un serviciu de analiză a portofoliului gratuit și FutureAdvisor Premium, care este un management direct al investițiilor și care are o taxă de administrare de 0,50%.

Investitorul DIY, care dorește oa doua opinie, se va bucura de FutureAdvisor pentru recomandările personalizate gratuite ale companiei, care pot fi utilizate în orice cont deținut de orice broker. Această platformă analizează portofoliul dvs. și vă oferă recomandări comerciale gratuite bazate pe teoria portofoliilor moderne, aceeași metodologie de investiții utilizată de majoritatea consultanților roboți. Apoi, puteți iniția tranzacții prin brokerul dvs. online.

Serviciul gratuit al FutureAdvisor vă va avertiza, de asemenea, despre necesitatea de a reechilibra. Nu oferă oportunități de recoltare a pierderilor fiscale clienților liberi, deoarece acestea pot fi complicate pentru a fi executate. Cu toate acestea, recoltarea pierderilor fiscale este inclusă în toate conturile FutureAdvisor Premium.

Utilizarea unor brokeri online populare: Pentru FutureAdvisor Premium, conturile trebuie să aibă loc la TD Ameritrade sau Fidelity. Dacă conturile dvs. se află deja la unul dintre acești brokeri, nu este nevoie să le mutați; veți oferi pur și simplu drepturi de gestionare a FutureAdvisor și compania va putea să tranzacționeze în numele dvs. Asta înseamnă că beneficiați de toate avantajele unui consultant robot la un broker online de încredere și că oferirea unui serviciu este practic fără risc, fără a fi nevoie să transferați fonduri.

Dacă conturile dvs. sunt în altă parte, acest lucru este potențial un dezavantaj, deoarece va trebui să le mutați la unul dintre acești brokeri. Cu toate acestea, compania vă va ajuta să o faceți (și nevoia de a muta conturile este tipică pentru consultanții roboți), iar activele pot fi transferate în natură.

Consultant financiar: FutureAdvisor merge pe linia dintre un robo-consultant standard și un serviciu hibrid: compania oferă clienților acces la o echipă de consilieri financiari prin chat, e-mail și telefon, cinci zile pe săptămână. Utilizatorii pot stabili o întâlnire cu unul dintre consilieri și fiecare tranzacție din cadrul unui cont este, de asemenea, monitorizată de o persoană reală în plus față de algoritmul de investiții al companiei.

În cazul în care FutureAdvisor nu reușește

Numărul minim de cont: Pentru ca activele dvs. să fie gestionate direct de către companie - serviciul FutureAdvisor Premium - veți avea nevoie de un sold al contului de cel puțin 10.000 USD, care este ridicat în comparație cu alți consultanți roboți. Merită totuși menționat faptul că acest minim este de fapt semnificativ mai mic decât alte servicii care oferă acces la consultanți financiari, cum ar fi Capital Capital și Vanguard Personal Advisor Services. Capitalul personal necesită minimum 100.000 $, iar Vanguard necesită 50.000 $.

Comision de administrare: Costul este ridicat în comparație cu ceilalți consultanți roboți: FutureAdvisor Premium efectuează o taxă anuală de 0,50%, care este în plus față de cheltuielile de investiții. Compania notează că și clienții pot, ocazional, să suporte comisioane de tranzacție, deși acordă prioritate utilizării fondurilor fără comision.

Restricție maximă la vârstă: Acest serviciu vă va duce la pensionare, însă va trebui să îl depășiți singur: compania nu acceptă noi clienți Premium de la vârsta de peste 68 de ani, din cauza alocărilor care se concentrează mai mult pe venit, decât pe generarea de venituri.

Vi se potrivește FutureAdvisor?

FutureAdvisor merită un test de încercare pentru ofertele sale gratuite: analiza contului cu mementouri de rebalansare vă poate oferi o perspectivă valoroasă asupra modului de gestionare a propriului portofoliu.

De asemenea, este potrivit pentru clienții care au conturi la Fidelity sau TD Ameritrade și care nu doresc să transfere fonduri pentru a profita de un consultant robo. În afara acestui fapt, alți consilieri pot oferi un nivel similar de gestionare a serviciilor și a contului pentru o taxă de administrare mai mică și un minim de cont minim.

Deschideți un cont FutureAdvisor