Taxele mele de investiții sunt prea mari?
Cat de mari sunt taxele in Romania ?
Dragă Anisha:
Am o perspectivă seria L fixă și variabilă anuitate cu viața națională a lui Jackson. Nu înțeleg taxele:
- Mortalitate și cheltuieli - 1,55% pe an
- Taxă administrativă - 0,15% pe an
- Total cheltuieli pe bază de active - 1,7% pe an
Este prea mare?
-P.
Dragă P: Potrivit SEC, comisioanele dvs. sunt puțin peste media. Taxele M & E sunt de obicei de aproximativ 1,25%. Taxele administrative se ridică la o medie de 0,15%.
În mod obișnuit, veți plăti taxe în plus față de taxele de administrare și de taxe administrative. În decembrie 2012, rata medie a cheltuielilor pentru anuitățile variabile (M & E + Admin + Taxe) a fost de 2,28%. Anuitățile "fixe și variabile" sunt mai puțin standarde, deci nu sunt sigur dacă dau naștere în mod rezonabil mai mare, ceea ce ar putea justifica taxele. Dar există anuități variabile cu siguranță foarte ieftine, care ar fi o opțiune mai bună în caz contrar (de exemplu, anuitatea variabilă a Vanguard are o rată a cheltuielilor totale de 0,58%). Dacă planul dvs. nu este specificat ca un IRA, probabil că nu este un IRA. Vă sugerez să includeți și întrebarea dvs. pe platforma noastră de Consultant Financiar, în care CPA-urile licențiate oferă consultanță fiscală gratuită pentru situații precum dvs. Ai o întrebare? Contactați [email protected] pentru sfaturi personalizate și gratuite!
