Definiția și exemplul fondului fără sarcină

Ce este:

A să nu perceapă o comisie de vânzări investitorilor. ( )> Cum functioneaza (Exemplu):

Sa presupunem ca realizezi o investitie de 10.000 de dolari in fondul mutual XYZ Company, care este

fondul fără sarcină. Pentru a ajunge la o valoare de 11.000 de dolari după un an, fondul fără depozite trebuie să genereze un randament de 10%. Cu toate acestea, dacă fondul ar avea o încărcătură de back-end de 4%, investitorul ar trebui să plătească o taxă de 400 USD la vânzarea investiției (10.000 x.04 USD), iar fondul ar trebui să genereze o rentabilitate de 14% într-un an pentru a crea aceeasi valoare de 11.000 $.

Atunci cand se uita la informatiile de tranzactionare a fondurilor mutuale, simbolul "NL" este folosit pentru a indica faptul ca un fond nu functioneaza.

De ce se intelege:

investitorii de la tranzacționarea frecventă a acțiunilor fondurilor mutuale, o activitate care necesită fonduri mutuale pentru a avea sume considerabile de numerar în loc să fie investite. În general, totuși, o încărcătură este considerată o plată pentru expertiza brokerului în selectarea fondului potrivit pentru investitor. În special, există controverse considerabile cu privire la faptul dacă fondurile încărcate funcționează mai bine sau mai rău decât fondurile care nu se încadrează.

Fondurile mutuale trebuie să prezinte încărcăturile și alte taxe în prospectele lor și este important să înțelegem că absența unei sarcini nu înseamnă că fondul nu percepe alte taxe. Astfel, atunci când se compară investițiile, investitorii trebuie să fie atenți să evalueze toate taxele asociate unei investiții, nu doar mărimea încărcăturii. În plus, natura investiției, toleranța la risc a investitorului și orizontul de timp al investitorului ar trebui luate în considerare întotdeauna atunci când se evaluează orice investiție.