Definirea și exemplul managementului portofoliilor

Ce este:

Managementul portofoliului se referă la gestionarea profesională a valorilor mobiliare și a altor active. De asemenea, denumite "managementul activelor" și "managementul averii."

Cum funcționează (exemplu):

Managementul portofoliului include o gamă de servicii profesionale pentru gestionarea valorilor mobiliare obligațiuni și alte active, cum ar fi bunurile imobile. Conducerea este executată în conformitate cu un obiectiv specific de investiție și un profil de investiții și ia în considerare nivelul de risc, diversificarea, perioada de investiție și maturitatea (adică atunci când sunt necesare sau dorite veniturile) pe care investitorul dorește să le obțină. managementul sofisticat al portofoliului, serviciile pot include cercetarea, analiza financiară și evaluarea, monitorizarea și raportarea activelor.

Taxa pentru serviciile de administrare a portofoliului poate varia foarte mult în rândul companiilor de administrare. În ceea ce privește structura, taxele pot include o taxă de administrare pe baza activelor, care se calculează pe baza evaluării activelor la începutul serviciului. Deoarece această taxă este garantată managerului, este de obicei o sumă mai mică. În mod alternativ, taxa poate fi legată de profiturile obținute de managerul de portofoliu pentru proprietar. În astfel de cazuri, taxa bazată pe risc este de obicei mult mai mare.

De ce este important:

Investiția în titluri și alte active poate fi complicată și riscantă. Bazându-se pe un manager de portofoliu pentru servicii de management profesional, poate fi o investiție utilă pentru a se asigura că obiectivele de investiții sunt la îndemână și nivelurile de risc se încadrează în nivelurile de toleranță ale investitorilor.