Robo-Advisor Betterment acum sincronizează conturile externe

Serviciul de investiții automatizat Betterment și-a extins oferta prin lansarea agregării contului, care permite clienților să sincronizeze toate conturile lor de investiții în tabloul de bord al companiei.

Betterment spune că noua funcționalitate va oferi clienților acces la consultanță mai bine personalizată, inclusiv o înțelegere mai bună a alocării investițiilor și a taxelor de cont.

"La Betterment ne propunem să fim relația centrală a vieții dvs. financiare și credem că văzând toată averea într-un singur loc este un pas evident în direcția cea bună", a declarat Jon Stein, într-o declarație.

Investmentmatome este un instrument gratuit pentru a vă găsi cele mai bune cărți de credit, ratele cd, economiile, conturile de verificare, bursele, asistența medicală și companiile aeriene. Începeți aici pentru a vă maximiza recompensele sau pentru a minimaliza ratele dobânzilor. Arielle O'Shea

Găsiți cele mai bune Robo-Advisors

• Aflați mai multe despre consilierii online
• Comparați taxele și serviciile de administrare
• Deschideți și finantați contul

Comparați robo-consilierii

Noul serviciu atrage, de asemenea, investitorii în lichidități în numerar, indicând unde și cum pot fi investiți, și notează ce conturi și fonduri efectuează taxe mari. Utilizatorii pot apoi să le compare cu un portofoliu Betterment.

Conturile care pot fi sincronizate includ conturi bancare și de investiții, împrumuturi, carduri de credit și credite ipotecare, oferind clienților - și Betterment - o imagine asupra valorii nete totale.

Ultimul plus al companiei, RetireGuide, lansat în 2015 și permite clienților să le lege pe cei 401 (k) lor. Acest instrument a îmbunătățit oferta de consultanță pentru pensionare a companiei Betterment, permițând companiei să ia în considerare conturile de pensionare din exterior și să compare nivelurile de economii curente cu nivelul estimat al cheltuielilor de pensionare. RetireGuide calculează dacă un utilizator economisește suficient, proiecte când va putea să se pensioneze și va evalua dacă folosește vehiculele și investițiile corecte.

Robo-consilier competiție continuă să construiască

Susținerea tuturor acestor caracteristici, desigur, este un impuls pentru a aduce mai multe active la Betterment. Compania are în prezent 3,5 miliarde de dolari sub conducere, devenind principalul consultant independent robo într-o piață din ce în ce mai competitivă. Betterment are, de asemenea, un business-to-business 401 (k) plan de management și servicii de consultanță de investiții, numit Betterment pentru afaceri.

Cel mai apropiat competitor al acesteia, Wealthfront, a lansat recent un instrument de revizuire a portofoliului, destinat, de asemenea, să ajute investitorii să reducă comisioanele și să vadă valoarea în serviciul său. Acest instrument este gratuit și deschis tuturor investitorilor, inclusiv celor care nu sunt clienți Wealthfront.

Ambele companii, ca majoritatea celorlalți consultanți roboți, construiesc portofolii de clienți din fonduri tranzacționate la bursă cu costuri reduse.

»Sunteți gata să începeți să investiți? Alege cel mai bun consultant robo pentru tine

Arielle O'Shea este scriitor de personal la Investmentmatome, un site de finante personale. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.