Ce este un fond de index și trebuie să investiți într-unul?

Fapte rapide despre fondurile indexului

• Acestea colectează bani de la mai mulți investitori pentru a cumpăra acțiuni individuale, obligațiuni sau valori mobiliare care alcătuiesc un anumit indice de piață
• Acestea reprezintă o modalitate bună de a minimiza riscul, deoarece acestea urmăresc un indice de piață, care, în general, crește în timp
• Acestea sunt o investiție pasivă, cu comisioane mai mici decât fondurile mutuale gestionate zilnic de către brokeri profesioniști - și adesea prezintă o rentabilitate mai bună
• Câștigurile și pierderile potențiale sunt mai puțin volatile decât cele ale fondurilor gestionate care încearcă să bată piața

Un fond de indexare este un tip de fond mutual al cărui holdinguri se potrivesc sau urmăresc un anumit indice de piață. Este un avantaj, iar tu poți construi un portofoliu diversificat care să câștige profituri solide folosind cea mai mare parte acest tip de investiție.

Asta pentru că fondurile indexului nu încearcă să bată piața sau să câștige profituri mai mari comparativ cu mediile de piață. În schimb, aceste fonduri încearcă să fie acțiunile de cumpărare de pe piață ale fiecărei firme listate pe un indice și astfel reflectând performanța indicelui în ansamblu.

Fondurile indexului pot contribui la echilibrarea riscului în portofoliul unui investitor, deoarece variațiile de piață tind să fie mai puțin volatile la un indice comparativ cu acțiunile individuale.

»Sunteți gata să începeți? Iată cum puteți investi în fondurile index

Chestiuni cheie de știut despre fondurile index

Sunt o modalitate indirectă de a cumpăra întreaga piață. Un fond de indici achiziționează valorile mobiliare care alcătuiesc un întreg indice. De exemplu, dacă indicele urmărește Standard & Poor's 500 - un indice de 500 dintre cele mai mari companii din Statele Unite - fondul cumpără acțiuni de la fiecare companie listată pe index. Un investitor, la rândul său, cumpără acțiuni din fond, a căror valoare va reflecta câștigurile și pierderile indexului urmărit.

Prin acceptarea înfrângerii, veți câștiga. Alegerea stocurilor individuale, probabil că nu veți depăși piața. Nu chiar și profesioniștii: Cercetările arată că, între 2001 și 2016, mai mult de 90% din managerii activi de fonduri și-au redus performanțele indicele de referință. Așadar, câștigurile de pe piață sunt un pas mai sigur decât să batăm piața, și asta sunt doar fondurile indexului.

Fondurile indexului sunt din ce în ce mai populare pentru investitori. Potrivit lui Morningstar, fondurile mutuale și fondurile tranzacționate în mod activ în SUA au înregistrat ieșiri de aproape 514 miliarde de dolari, în timp ce fondurile gestionate pasiv au înregistrat aproape 1.6 miliarde dolari în bani noi din aprilie 2014 până în aprilie 2017. Creșterea numărului de consultanți roboți și a investițiilor pasive în general, au contribuit la alimentarea interesului.

Fondurile indexului sunt disponibile pentru o varietate de clase de active. Investitorii pot cumpăra fonduri care se concentrează asupra companiilor cu valori de capital mici, medii sau mari sau se concentrează pe un sector precum tehnologia sau energia. Aceste indicii sunt, probabil, mai puțin diversificate decât cel mai larg indice de piață, dar cu atât mai mult decât dacă ați cumpăra acțiuni într-o mână de companii dintr-un sector.

Ce-i în tine pentru tine?

Stocurile individuale pot să crească și să scadă, dar indicii tind să crească în timp. Cu fondurile indexate, nu veți obține returnări de tauri în timpul unei piețe de urși. Dar nu veți pierde bani într-o singură investiție care se scufundă pe măsură ce piața se întoarce spre cer. Și S & P 500 a înregistrat o rentabilitate medie anuală de aproape 10% din 1928.

Fondurile indexului au mai puține taxe care vă erodează profitul. Costul comisioanelor și gestionarea contului, denumite rapoarte de cheltuieli, sunt mai mici pentru fondurile indexate, deoarece acestea necesită mai puțină muncă decât conturile gestionate. Nu plătiți pentru cineva să studieze situațiile financiare și să facă apeluri la ce să cumpere.

Fondurile indexului ajută la diversificarea portofoliului. La fel ca toate fondurile mutuale, fondurile indexului împrăștie riscul și oferă investitorilor o mai mare opțiune între investițiile conservatoare și mai riscante, precum și o gamă mai largă de industrii și clase de active.

Fondurile indexului sunt simple de înțeles. Strategiile de investiții pot fi profund complexe, dar fondurile indexului au o calitate "ce vezi tu". Ei promite doar să urmărească progresul financiar al indexului la care sunt legați.

Unele alte resurse pentru înțelegerea fondurilor index și a rolului lor în portofoliul dvs.:

• Cum să investească în fonduri mutuale
• Googling "Cele mai bune stocuri de cumpărare"? Aveți nevoie de un fond de indexare
• Cele mai bune brokeri pentru investiții în fonduri mutuale

Kevin Voigt este scriitor de personal la Investmentmatome, un site de finanțe personale. Email: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.