Consultant de investiții

este un profesionist educat în domeniul investițiilor care ajută oamenii și întreprinderile să stabilească și să stabilească îndeplinesc obiectivele financiare pe termen lung Cum funcționează (Exemplu): Un consultant de investiții este similar cu un consultant de investiții, un planificator financiar, un manager de investiții sau un consultant financiar. financiară și ajută clientul să stabilească obiective financiare rezonabile și realizabile. El sau ea poate aborda o gamă largă de întrebări cu competență. De asemenea, consultanții de investiții fac recomandări de investiții, oferă consultanță obiectivă și ajută clienții să cântărească consecințele financiare ale deciziilor de viață. De asemenea, consultanții de investiții trebuie să aibă expertiză în planificarea fiscală, alocarea activelor, gestionarea riscurilor, planificarea pensiilor și planificarea proprietății, pentru a ajuta clienții în toate etapele vieții și într-o varietate de circumstanțe. În unele cazuri, un client va permite consultantului său de investiții să acționeze în calitate de fiduciar, ceea ce înseamnă că clientul acordă consultantului permisiunea de a lua decizii în numele clientului fără a consulta în prealabil clientul pentru aprobare. Investitorii consultanți deseori fie percep taxe de oră, fie facturăză clientului un procent din activele aflate în gestiune.

De ce contează:

Consultanții de investiții ajută milioane de oameni să se finanțeze financiar și să-i ajute să ia decizii de viață educate.

În majoritatea statelor, oricine se poate numi consultant de investiții,. Există mai multe acreditări pe care consultanții financiari le pot obține însă, iar cea mai comună este desemnarea Planificatorului financiar certificat (CFP). Un consultant trebuie să treacă testul PCP, să aibă un nivel corespunzător de educație prealabilă, să semneze un cod de etică și să aibă mai mulți ani de experiență reală de planificare înainte de a obține dreptul de a utiliza denumirea PCP. CFP trebuie să obțină, de asemenea, un anumit număr de ore de educație continuă în fiecare an pentru a păstra desemnarea.

Mai multe organizații ajută oamenii să găsească consultanți calificați de investiții, inclusiv Asociația Națională a Consilierilor Financiari (NAPFA), Asociația Planificării Financiare (FPA) și Consiliul de Standarde Certified Financial Planner