Broker

este o persoană sau o companie care acționează ca intermediar între cumpărători și vânzători. Brokerii există nu numai pe piețele financiare, ci și pe piața imobiliară, piața de mărfuri, piața de artă - chiar și pe piața ambarcațiunilor.

Cum funcționează (Exemplu): Brokerii plătesc adesea o comisie, care reprezintă un procent din prețul de cumpărare sau de vânzare al clientului, deși unii primesc o taxă fixă ​​pe tranzacție sau o combinație dintre cele două. Există multe tipuri de brokeri în lumea financiară. De exemplu, un broker de mărfuri este specializat în tranzacționarea de mărfuri, un broker de podea se ocupă de comenzile de pe podea ale unui bursier sau de mărfuri și un broker cu servicii complete oferă servicii de brokeraj și vinde alte produse financiare, cum ar fi asigurarea, planificarea fiscală sau cercetarea efectuată de alte membrii firmei de brokeraj. Un broker cu discount practică, în esență, tranzacții în numele clienților și nu face altceva. Brokerii nu sunt aceiași cu analiștii care analizează și fac recomandări cu privire la anumite acțiuni.

În lumea financiară, brokerii trebuie să dețină licențe Seria 7 și Seria 63; alte licențe sunt adesea necesare pentru anumite tipuri de brokeri. De exemplu, unii brokeri trebuie să obțină și o licență Seria 3 dacă doresc să tranzacționeze anumite produse financiare, cum ar fi contractele futures și mărfurile. Pentru a obține o licență Seria 7, solicitantul trebuie să treacă examenul Seria 7 (numit și Examenul de Calificare pentru Reprezentantul General al Valorilor Mobiliare), care acoperă în principal cele șapte funcții critice efectuate de reprezentanții înregistrați: căutați afaceri pentru broker / dealer, și să ofere consultanță clienților, să gestioneze conturile clienților și înregistrările conturilor, să explice piețele de valori mobiliare și factorii care le afectează, să execute comenzi pentru clienți și să monitorizeze portofoliile de clienți. Asociatia Nationala a Dealerilor de Valori Mobiliare administreaza testul

De ce conteaza:

Brokerii sunt cei mai importanti oameni de pe orice piata, deoarece fac cumparatori si vanzatori impreuna si astfel creeaza lichiditate si eficienta pe piata. > Cu toate acestea, investitorii trebuie să-și amintească faptul că comisioanele de brokeraj mănâncă în profituri, deci investitorii ar trebui să cumpere un broker care să ofere un nivel adecvat de servicii. De exemplu, costul suplimentar al unui broker cu servicii complete poate fi util pentru persoanele care nu au cunoștințele sau înclinația de a rămâne pe lângă investițiile sau planificarea financiară complicată. De asemenea, investitorii noi sau cei cu portofolii complexe ar putea găsi mai mult confort în brokerii cu servicii complete. Investitorii care dețin investiții pentru o perioadă lungă de timp sunt, de obicei, mai puțin deranjați de comisioanele de tranzacționare mai mari, deoarece nu fac schimburi adesea.