6 luni plus 1 zi în Florida pot egala mii de dolari în economii

De Steven Podnos

Aflați mai multe despre Steven de la Ask a Advisor de la Investmentmatome

Florile de zăpadă din Florida, care se învârt în statul Sunshine pentru câteva luni în fiecare an, vor câștiga mii de dolari dacă își vor extinde șederea. Gândește șase luni, plus o zi.

Formula de șase plus unul vă sfătuiește timpul necesar pentru stabilirea rezidenței în Florida, ceea ce vă face eligibil pentru un impozit pe venit de stat de zero și plus impozite zero asupra asigurărilor sociale și / sau veniturilor din pensionare, veniturilor din investiții tradiționale,, în unele cazuri, pe moștenire.

Pentru a ilustra aspectul unei călătorii extinse la sud, iată un exemplu fictiv. Bill și Sally Jones sunt un cuplu bogat în New Jersey care încearcă să decidă unde vor să trăiască când se pensionează. Sunt ambii de 65 de ani, pensionați după cariere corporative de succes și au decis să întârzie să preia securitatea socială.

Venitul lor așteptat în 2015 din pensii și veniturile din investiții este de 250.000 de dolari. Ei se pot aștepta să plătească un total de aproximativ 15.000 de dolari în impozitele pe venit ale statului din New Jersey.

Economiile pot ajuta la plata șederii de iarnă

Dacă se mută în Florida timp de peste șase luni, cei 15.000 de dolari rămân în buzunarele lor. Ei îl pot folosi pentru a-și subvenționa călătoria sau pentru a-și plăti locuințele în Florida.

Există și alte avantaje pentru a face Florida dvs. șase luni de ședere și o zi. S-ar putea chiar fi tentat să stați pe tot parcursul anului.

Statul oferă o protecție puternică a activelor, scutiri pentru o parte din costul casei dvs. și un plafon de 3% pentru majorarea impozitelor pe proprietate anuală.

Unele state care nu beneficiază de impozit pe venit de stat sau de o rată de impozitare foarte scăzută compensează diferența cu taxele de proprietate și de vânzări, dar floridienii se bucură de o povară fiscală totală scăzută. Dacă sunteți destul de norocoși să fiți mai bogați decât Joneses, veți fi și mai fericiți cu mișcarea.

Un punct cheie de reținut: nu există nici o înșelăciune. Trebuie să trăiești - și documentul în care locuiți - Florida pentru mai mult de o jumătate a anului. Nu te prea drăguț. Statele care nu au impozit pe venit de stat pot fi destul de curioși în căutarea dovezilor că locuitorii noștri se confruntă cu o mișcare.

Iată câțiva pași pe care trebuie să îi luați la stabilirea rezidenței:

• Trimiteți o declarație de domiciliu în Florida și notificați starea veche despre mutare.
• Asigurați-vă că toate declarațiile contului dvs. de investiții, permisele de conducere și alte documente juridice sunt transferate la adresa dvs. din Florida.
• Păstrați importante relații bancare și de investiții în Florida.
• Stabiliți-vă domiciliul principal și înregistrarea alegătorilor în Florida.
• Păstrați un jurnal de călătorie care să vă documenteze călătoriile înainte și înapoi, astfel încât să puteți demonstra mai târziu că ați fost într-adevăr în Florida mai mult de șase luni.

Avantajele fiscale ale rezidenței pot ajuta la finanțarea șederii de iarnă extinse în Florida. Este ceva de gândit, în timp ce frecați la protecția solară.

Imagine prin iStock.