Definiția și exemplul echilibrat al fondului

Ce este:

Un fond echilibrat este un fond mutual care păstrează în general 50-50 mix de investiții în acțiuni și obligațiuni. Cum funcționează (Exemplu):

Fondurile echilibrate

reprezintă unul dintre cele două tipuri generale de fonduri de venituri (celălalt tip de fonduri cu venituri proprii, care investesc în majoritate în acțiuni care plătesc dividende). Fondurile de venit încearcă să genereze venituri, dar să acorde o anumită atenție aprecierii capitalului - adică aprecierea capitalului este secundară pentru menținerea venitului curent și conservarea capitalului. Fondurile echilibrate (și fondurile de venituri în general) sunt mecanic foarte asemănătoare cu fondurile de obligațiuni, dar includ cantități diferite de instrumente care nu sunt de datorie, cum ar fi acțiunile preferate, acțiunile comune sau chiar imobiliare. De regulă, acestea produc câștiguri mai mari decât fondurile de pe piața monetară și de obligațiuni, dar sunt încă relativ conservatoare, investind în valori mobiliare de la societăți stabilite și de încredere care plătesc dividende în mod consistent.

Dar, ca fondurile de obligațiuni, fondurile echilibrate pot acoperi un spectru larg de participații. Unii vor rămâne foarte investiți în titluri cu risc scăzut și fără riscuri, în timp ce altele vor testa apele cu REIT-uri și obligațiuni junk. Este important să citiți prospectul unui fond echilibrat pentru a înțelege tipurile de instrumente pe care managerul fondului le va investi.

De ce este important:

Marea varietate de fonduri echilibrate oferă multe alternative investitorilor. În general, volatilitatea fondurilor echilibrate (față de investiții foarte conservatoare sau numerar) înseamnă că nu sunt recomandate investitorilor care investesc un an sau mai puțin. Dar investitorii care au nevoie de influxuri regulate și pe termen lung de numerar aleg adesea fonduri echilibrate deoarece pot stimula profiturile și pot ajuta la diversificarea portofoliilor de obligațiuni, permițând în același timp o creștere a capitalului. Reinvestirea distribuțiilor poate accelera și această creștere.