Căderea este un timp excelent pentru a obține finanțarea pe drumul cel bun

De Jamie Ebersole

Aflați mai multe despre Jamie pe site-ul nostru Adresați-vă unui consultant

Septembrie marchează sfârșitul verii și începutul liniei frenetice spre sfârșitul anului. Înainte ca viața să devină din nou prea haotică, este un moment bun să analizăm din nou situația financiară. Iată trei lucruri pe care le puteți face acum pentru a vă reduce stresul financiar și a obține un sentiment mai mare de control pe măsură ce vă apropiați de sezonul de vacanță.

1. Revizuirea obiectivelor financiare și verificarea progresului

Acordați-vă o oră, o sâmbătă sau o duminică, pentru a vă așeza (cu soțul / soția sau partenerul dvs., dacă aveți unul) și revizuiți obiectivele financiare majore și progresele pe care le-ați făcut în vederea atingerii acestora. Cercetările arată în mod constant că familiile care au un plan financiar clar au mai multe șanse să-și atingă obiectivele decât cele fără un singur plan. Dacă nu aveți un plan, faceți una acum.

2. Înregistrați-vă orice modificări sau modificări preconizate

Ați schimbat recent locurile de muncă? V-ați vândut o afacere? Retras? Ai cumpărat o casă? Ai căsătorit? Ai avut un copil sau ai venit? Gândiți-vă la orice schimbări pe care trebuie să le faceți în bugetul dvs., în asigurarea de viață și de invaliditate, documentele dvs. de planificare imobiliară (testamente, trusturi etc.) și reținerea fiscală. Asigurați-vă că vă consultați cu consultanții fiscali, de investiții sau de alți consultanți. Probabil că vor fi bucuroși să audă de la dvs. înainte de sfârșitul anului.

3. Gândiți-vă la donațiile caritabile

Mulți oameni așteaptă până la sfârșitul anului să-și facă donații caritabile. Dacă aveți grijă de acest lucru devreme, puteți atenua stresul apelurilor de strângere de fonduri de la sfârșitul anului. Puteți utiliza, de asemenea, timpul suplimentar pentru a vă concentra asupra faptului că deciziile dvs. de planificare chartable sunt o activitate familială plăcută. Includerea copiilor în procesul de oferire de caritate este o modalitate excelentă de a vă transmite valorile și de a le da șansa de a avea un impact. Lăsând la o parte câteva ore într-un week-end pentru ca membrii familiei să discute despre dorințele lor individuale de caritate și să aleagă cauze demne împreună pot fi distractive și formative. Doar asigurați-vă că aveți unele tratamente la îndemână - și pentru a permite vocea tuturor să fie auzită.

Sfârșitul sezonului de vacanță de vară și începutul școlii pot aduce un sentiment de teamă, pe măsură ce cursa de șobolan urcă din nou. Revizuind situația financiară înainte de criza de la sfârșitul anului, puteți reduce stresul și puteți face progrese semnificative în atingerea obiectivelor.

Imagine prin iStock.