Ar putea să găsiți o schemă Ponzi? Bernie Madoff vorbește.

Bernie Madoff a fost arestat în decembrie 2008, după ce autoritățile au descoperit că firma sa a comis cea mai mare fraudă financiară din istoria Statelor Unite. Astăzi, Adam Shapiro de la Fox Business Network va efectua un interviu exclusiv cu Madoff, pentru a încerca să descopere unele dintre motivele din spatele schemei sale, precum și orice alți jucători care ar fi știut despre fraudă, dar au rămas tăcuți de mai mulți ani.

Printre numeroasele motive pentru care această fraudă a fost posibilă pentru cât mai mulți ani a făcut-o este faptul că nimeni nu și-a petrecut timpul să se uite atent la înregistrările lui Madoff și la relațiile de libertate. Unul ar fi observat că nu sa înregistrat la SEC până în 2006 și nu a folosit niciodată un custode al treia parte pentru a supraveghea activele clienților. Investmentmatome și-a construit platforma "Solicitați un consultant" pentru a descoperi aceste probleme exacte înainte de a începe să lucrați cu un consultant financiar și pentru a vă asigura că aveți informații complete înainte de a vira banii pentru gestionare și păstrare.

Am avut o șansă să vorbim cu Adam înainte de interviul lui cu Madoff și el a răspuns la câteva întrebări cu privire la importanța continuării urmăririi acestei povestiri și a modului în care investitorii pot evita să cadă pradă acestui tip de scheme în viitor.

Investmentmatome: De ce credeți că este important să discutați acum cu Bernie Madoff? Ce sa schimbat în anii de când a fost condamnat?

Adam: Unii dintre angajații lui Madoff sunt programați să fie judecați în această toamnă. În prezent, doar doi oameni sunt în închisoare, Bernie și fratele său Petru, alți doi angajați în proceduri legale. Valoarea actuală a dolarului a fost de 65 de miliarde de dolari pe hârtie (pe baza returnărilor frauduloase ale lui Madoff) și 17 de miliarde de dolari în capitală reală. Madoff declară că cea mai mare parte a capitalului investițional inițial al clienților săi a fost recuperată, dar acest lucru nu este adevărat. Zeci de mii de investitori au investit bani prin fondurile de tip feeder care i-au permis să mențină sistemul Ponzi în viață și este îndoielnic că acești investitori vor primi ceva înapoi. Investitorii medii de clasă mijlocie au fost șterși din acest motiv și încă mai caută dreptate.

Investmentmatome: Ai urmărit cazul Madoff încă de la început - ce credeți că ar fi trebuit să fie cel mai mare steag roșu pentru clienții lui Madoff, că activitățile sale au fost frauduloase?

Adam: Madoff a avut mai multe tipuri diferite de clienți. Investitorii medii nu au avut nici o modalitate reală de a determina dacă Madoff a fost o fraudă. Declarațiile lor de cont erau toate frauduloase. Singurul lucru care a ridicat un steag roșu pentru acești investitori medii a fost luna după lună, iar pozitivul își întoarce conturile postate chiar și atunci când piețele au scăzut. Investitorii calificați din punct de vedere financiar, fondurile speculative și cei care au executat aceste fonduri ar fi trebuit să știe. În unele cazuri, se pare că au știut că ceva nu este în regulă. De exemplu, JP Morgan Chase este acuzat în procesul de judecată al unui mandatar de mai multe miliarde de dolari împotriva băncii, știind că a existat un fel de fraudă la Madoff, dar nu a luat măsurile necesare pentru a avertiza guvernul american sau clienții băncii cărora le vânduse investiții legate de Madoff. Banca a retras toate investițiile private Madoff, în valoare de aproximativ 270 milioane dolari SUA, în toamna anului 2008 și a raportat o posibilă fraudă a autorităților din Regatul Unit. JP Morgan, cu toate acestea, nu a pus niciodată o înghețare în contul lui Madoff la banca în care banii au intrat și ieșit în pofida avertismentului privind fraudarea.

Investmentmatome: Cum pot investitorii să găsească o schemă Ponzi? Credeți că există alți consilieri de investiții astăzi care conduc în mod activ schemele Ponzi pe scara Madoff?

Adam: Punerea în evidență a schemei Ponzi nu este ușoară, dar atunci când lucrezi cu un consilier financiar, poți pune câteva întrebări care ar putea ajuta. În primul rând, ce fel de returnări are consilierul prezentat în mai multe trimestre? Au revenit aceste lucruri prea bune pentru a fi adevărate? Înseamnă că au efectuat fonduri de investiții comparabile sau consilieri? În al doilea rând, va explica clar consilierul de investiții, astfel încât să înțelegeți cum sunt investiți banii? Bernie nu a dat niciodată un răspuns clar sau ușor de înțeles. În cazul în care consilierul tranzacționează cu valori mobiliare, puteți să întrebați care sunt contrapartidele cu care tranzacționează IA și care este custodia valorilor mobiliare. Întrebați-l pe consilierul care efectuează operațiunile de compensare și dacă spun că sunt autocolante, ar trebui să ridice un steag roșu mare. Un alt lucru foarte ușor de făcut este să adresați consultantului de investiții care auditează cărțile. Este o firmă recunoscută la nivel național? În cele din urmă, apelați SEC și aflați dacă firma sau consilierul este de fapt înregistrată la acestea. Madoff nu sa înregistrat la SEC decât în ​​2006.

Investmentmatome: Ce anticipați să ieșiți din conversația viitoare cu Madoff? Ce fel de întrebări intenționați să îl întrebați?

Adam: Voi vorbi cu Madoff despre ceea ce spune el despre complicitatea diverselor bănci. El susține că ofițerii de la mai multe bănci erau conștienți de faptul că a fost o fraudă, dar nu a explicat niciodată exact cum acești ofițeri sau bănci au fost complice în crima sa. Poate că va numi niște nume. Am de gând să pun câteva întrebări despre o singură bancă în special, dar din moment ce discuțiile mele cu Madoff cu privire la banca respectivă nu au fost înregistrate, sunt reticent să-mi împărtășesc întrebările în acest moment. Rămâneți aproape!

Crezi că ai putea găsi o Schemă Ponzi? Spuneți-ne în comentariile ce întrebări ați dori să întrebați pe Bernie.Și când sunteți gata să puneți întrebări și să colaborați cu un consultant financiar, puteți avea încredere, vizitați platforma noastră "Întrebați un consultant".

Vezi articole înrudite:

Sfaturi FINRA pentru cercetarea consultantului financiar

Studiul Investmentmatome arată că femeile sunt închise din consultanța financiară

Salariile pentru pensionari: Ce trebuie să faceți dacă ați fost înșurubați