Active alternative: investiții dincolo de stocuri, obligațiuni și numerar

Interesul pentru investirea alternativă a activelor - sau "altele", după cum spun oamenii industriei - a crescut de la criza financiară.

De exemplu, Marea Recesiune a afectat acționarii și cumpărătorii de obligațiuni, deopotrivă, cu scăderea prețurilor acțiunilor și cu randamentele reduse (dobânda plătită) pentru noile obligațiuni. Prețul aurului, cu toate acestea, a crescut de la aproximativ 800 dolari / uncie în octombrie 2008 la peste 1.900 dolari / uncie în august 2011.

Dar e un balansoar. Piața bursieră sa plasat de atunci pe cea de-a doua cea mai lungă piață de tauri din istorie, în timp ce prețul aurului a scăzut la 1.080 dolari / uncie în decembrie 2015, înainte de a crește din nou valoarea. Investițiile alternative pot fi o modalitate puternică de diversificare a unui portofoliu, dar prezintă riscuri și turbulențe mult mai mari în valoare.

Ce trebuie să fiți precaut

Majoritatea investitorilor nu vor tranzacționa în mod serios investiții alternative, și asta e OK - alții sunt adesea riscanți și ușor reglementați, dacă deloc. Asta inseamna ca poate fi greu sa obtii transparenta in stabilirea preturilor, adica sa stii daca acest lucru merita cu adevarat ceea ce plateste sau se plateste. Alts sunt, de asemenea, mult mai "nelichide", ceea ce înseamnă că sunt mai greu să se întoarcă înapoi în numerar. Vânzarea de 1.000 de dolari în acțiuni ale unui stoc tranzacționat public este relativ ușoară; prețul și vânzarea unei monede rare sau a unui album record de 1.000 de dolari, mai puțin.

Deci, este necesară o prudență: consilierii financiari recomandă ca investițiile alternative să nu reprezinte mai mult de 10% din orice portofoliu, potrivit unui sondaj realizat în 2016, cofinanțat de Asociația de Planificare Financiară.

Tipuri comune de active alternative

Majoritatea jucătorilor din acest domeniu speculativ sunt investitori instituționali sau foarte bogați. Este posibil să fi auzit despre fondurile speculative, o investiție alternativă care utilizează adesea instrumente financiare mai riscante, cum ar fi instrumente derivate, pentru a echilibra - sau a acoperi riscul - împotriva altor riscuri de piață. Dar regulile guvernului impun ca investitorii fondului de hedging să fi câștigat cel puțin 200.000 de dolari în fiecare din ultimii doi ani sau să dețină active de 1 milion de dolari, cu excepția domiciliului lor primar. Capitalul privat - gândiți-vă la investitorii îngerilor care au pus milioane în start-up - nu este de asemenea accesibil pentru investitorul mediu, cu excepția cazului în care dețineți opțiuni de acțiuni ale angajaților la o companie privată înainte de oferta publică inițială.

Activele alternative pentru investitorul comun includ:

• Proprietate imobiliara: Investirea imobiliară este achiziționarea de bunuri pentru a genera venituri, mai degrabă decât pentru a fi utilizate ca resedință. Aceasta poate fi achiziționarea unei proprietăți pentru a câștiga bani în chirie sau pentru a cumpăra acțiuni în fonduri de investiții imobiliare, care investesc în companii care finanțează sau conduc proprietăți comerciale. Investitorii pot achiziționa REIT-urile tranzacționate public printr-un broker online. (Vreți să aflați mai multe? Vedeți acest ghid privind investițiile imobiliare.)
• Bitcoin și alte criptocurrencieships: Bitcoin a sărit de la aproape 1.000 de dolari până la un vârf de aproape 20.000 de dolari în 2017, atrăgând un interes deosebit din partea investitorilor. Dar mulți din industria serviciilor financiare consideră că există multe motive pentru a fi atenți la creșterea acesteia.
• Mărfuri: Vacile, porumbul, uleiul, aurul sau alte materii prime esențiale care sunt cultivate sau exploatate sunt mărfuri, iar cumpărarea și vânzarea acestora este riscantă, deoarece prețul poate fluctua foarte mult dintr-o varietate de motive. O secetă poate ridica prețul porumbului sau o decizie a organizației țărilor exportatoare de petrol de a forța mai mult poate reduce prețul petrolului. Investitorii au acces la aceste piețe prin fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă care se concentrează asupra mărfurilor.
• Peer-to-peer (P2P) creditori: Conduse de companii cum ar fi Lending Club și Prosper, creditorii P2P permit investitorilor privați să investească numerar în companii nonbank care oferă împrumuturi comerciale și personale. Criticii se tem că această nouă formă de împrumut nu a fost încă testată de o încetinire economică.

Alte tipuri de investiții alternative includ valute prin tranzacționare în valută, credite de carbon, artă, ștampile sau alte colecții care pot crește în timp.

Cum să investești în alții

Unii brokeri on-line au tranzacții limitate cu active alternative sau fonduri legate de acestea. Dar pentru multe active alternative, trebuie să cumpărați direct de la managerii de bani și firmele de management al averii.Acest lucru va duce la taxe mai mari, care vor varia în funcție de activ.

Reglementările sunt mai puțin frecvente decât în ​​forme mai tradiționale de investiții, cum ar fi acțiunile și obligațiunile, și cantitatea de informații publice pentru a evalua valoarea activului mai muritor. Cunoașterea pieței și riscurile potențiale pentru orice clasă de active alternative va necesita, probabil, mai multe teme pentru consumator (și presupuneri). Așadar, avertizarea "feriți-vă cumpărătorul" este valabilă mai ales dacă vă aventurați în lumea investițională.

Ce urmeaza?

• Doriți să luați măsuri?

  Investi acum: cei mai buni brokeri pentru tranzactionarea futures

• Vrei să te scufunzi mai adânc?

  ști înainte de a cumpăra: Investiții alternative

• Doriți să explorați conexe?

  A intelege investiții imobiliare