Ce Buffett spune despre diversificare vă va provoca șocuri

Lucrul pentru StreetAuthority, fac multe lucruri diferite. o zi, s-ar putea să scriu un articol, să discut cu personalul nostru potențialele sugestii, să cercetez următorul hotspot investițional - chiar să trec peste ideile Stocului lunii cu colegii mei.

Și cu atât de mult se întâmplă, mă găsesc puțin zi de zi când merge ziua.

Pentru a combate acest lucru, încerc să încep să lucrez cu o oră mai devreme decât restul personalului. Uneori lucrez de acasă înainte de a pleca la birou.

Nu fac asta pentru a-mi arăta. Am descoperit pur și simplu că pot face mai mult în acea oră (când mă pot concentra pe o sarcină fără distragere a atenției) decât pot în două ore când restul personalului are biroul bâzâit.

Oprirea zgomotului de fond permite pentru a simplifica lucrurile - și pentru a obține rezultate mai bune.

Ce are legătură cu investiția? O tonă.

De ce este vorba de diversificare ca de la un furtun de incendiu

Uneori, apele de investiții sunt la fel de clare ca nămolul investitorilor de retail. La urma urmei, există literalmente mii de piese potențiale acolo.

Ai putea încerca să joci un recul în automobile. Ai putea face schimb de zile băncile. Ai putea să rămâi cu fonduri de indice și să fugi de orice furtună. Puteți încerca chiar să găsiți companii care sunt pur și simplu subevaluate și se vor reînvia odată cu anunțarea pieței.

Dar problema este că există prea multe opțiuni - este ca și cum ai încerca să bei dintr-un furtun de incendiu. Prea multe alegeri îngreunează înlăturarea investiției care va face ca portofoliul dvs. să fie câștigător. În schimb, așa cum fac în fiecare dimineață, primind un început rapid, cred că investitorii de succes trebuie să oprească distragerile și să-și concentreze atenția la un mic grup de idei bune - beți dintr-un pahar în loc de un furtun de incendiu.

Prin micșorarea portofoliului, veți găsi:

Este mai ușor să rămâneți pe lângă investițiile dvs.

Dacă aveți un portofoliu de 50 de acțiuni, cât de bine puteți să acordați atenție fiecăruia?

Chiar dacă petreceți doar o oră în fiecare săptămână prin citirea fiecăruia, veți avea o slujbă cu normă întreagă (plus 10 ore de orele suplimentare), doar pentru a da fiecare exploatație datorată. Și cu această piață, este mai important ca oricând să vă urmăriți exploatațiile. În schimb, un portofoliu de doar 10 până la 12 din cele mai bune sugestii ar avea nevoie de mult mai puțin timp pentru a urmări în fiecare săptămână și probabil veți dormi mai bine noaptea știind că ați făcut temele.

Performanța portofoliului este mai bună:

Care credeți că va avea o medie mai mare pe un test: o întreagă clasă plină de elevi sau o mână de cei mai deștepți studenți pe care le-a ales profesorul?

Răspunsul este evident - și este același cu portofoliul dvs. Uită-te prin exploatațiile tale. Dacă aveți mai mult de 30, 40, chiar 50 de exploatații sau mai mult, pariez că veți găsi câteva care credeți că sunt în regulă. Heck, nu m-ar surprinde dacă ai niște lucruri pe care nici măcar nu le plăci, dar pur și simplu nu le-ai vândut încă.

Dar dacă ți-ai tăiat portofoliul doar la preferințele tale preferate? Portofoliul dvs. nu ar fi în formă mult mai bună înainte? Ai avea crema de cultură, în loc de întregul câmp. Amintiți-vă că este greu să depășiți performanța pe piață dacă portofoliul dvs. este piața.

Nu sunteți singuri în reducerea portofoliului:

Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B)

doar 42 de acțiuni cotate la bursă din SUA. Asta e mult pentru un investitor individual, dar pentru o companie cu miliarde la dispoziție, este surprinzător de puțini. În plus, cele mai importante cinci holdinguri ale Berkshire reprezintă 73% din portofoliul său. Buffett este un susținător al poziționării unui portofoliu pentru a profita de cele mai bune ponturi. El chiar a mers până la a spune: "Dacă este jocul tău, diversificarea nu are sens. Este nebun să-ți pui banii în a 20-a alegere, mai degrabă decât prima ta alegere. baschet LeBron James în echipa ta, nu-l scoate din joc doar pentru a face loc pentru altcineva. " Dacă cel mai mare investitor din lume urmărește această abordare, nu-i așa?

Stocurile individuale pot încă să facă bine, nu contează Piața

Școala de gândire a lui Warren Buffett este unul din principalele principii ale newsletter-ului meu Stock of the Month și portofoliul său de 100.000 de dolari în bani reali. Gândiți-vă: Economia noastră continuă să se răcească și fierbinte. Investitorii sunt încă îngrijorați de șomaj, ratele dobânzilor, locuințele, Orientul Mijlociu - lista continuă.

Dar, indiferent de ce se întâmplă, există întotdeauna unele stocuri care se descurcă bine. Și dacă vă concentrați asupra unui grup selectat de cele mai bune alegeri, puteți profita foarte mult.

Costco (Nasdaq: COST)

este de 27% de cand am cumparat-o acum aproape un an.

Yahoo (Nasdaq: YHOO) este în creștere cu 51% în cele nouă luni pe care le dețin. În toate cele 41 de tranzacții închise, doar șapte au pierdut bani. Și majoritatea au returnat întoarcerea în două cifre.

Acțiunea de a lua ->

Înțeleg că ani de condiționare de către mediile financiare au determinat milioane de investitori să gândească că diversificarea este crucială pentru succes. Și este, dacă doriți să se potrivească doar cu piața. (Să nu mai vorbim de buzunarul brokerului.) Dar asta nu mă străduiesc să fac. Mă îndoiesc că o faci și tu.