Când să vând stocuri: 7 întrebări de a pune mai întâi

Decideți când să vindeți un stoc - dacă și cât de mult - necesită planificare aproape la fel de multă ca și stabilirea momentului de cumpărare.

Mulți investitori iau decizii de vânzare exclusiv pe baza mișcărilor de prețuri. Dar un stoc care a căzut în valoare poate fi încă o investiție perfect sensibilă. În schimb, vânzarea unui stoc care a crescut și a dat un profit ordonat ar putea fi prudent dacă a lovit un obiectiv de preț sau a crescut în proporție în portofoliul dvs.

Stabilirea de orientări în avans pentru ceea ce ar face să luați în considerare vânzarea - o prenupare de investiții, dacă vreți - elimină stresul și potențialul de eroare. Deci vă veți întreba aceste șapte întrebări.

1. Este compania suferă de un regres?

Problema de a avea acces non-stop la datele de piață și știri este că este greu să nu te uiți. Toate. SCHENGEN. Timp.

Chiar dacă știm că stocurile pot fi volatile pe perioade scurte nu face investitorii imuni la declanșatorii emoționali care duc la apăsarea butonului de ejectare pe o investiție prea curând.

În cazul în care mișcările recente sau bruște ale prețurilor vă provoacă să dați un stoc în ochi, obțineți o perspectivă. Comparați întoarcerea companiei cu valoarea de referință și cu colegii săi în aceeași perioadă de timp. Un fond de tranzacții specifice sectorului poate servi ca punct de referință.

Contextul vă poate ajuta să discerneți dacă performanța îndelungată indică probleme sub capota stocului dvs. specific sau dacă sunteți martor la un produs secundar al mișcării globale a pieței sau o reacție excesivă la știri.

»Predispus la investiții emoționale? S-ar putea să fii un bun candidat pentru un robo-consilier.

2. Au schimbat fundamentele?

Companiile și piețele în care își desfășoară activitatea continuă să evolueze. Abilitatea unei afaceri de a se adapta la schimbare poate dicta dacă are sens să stai strâns sau să vinzi.

Unele provocări sunt mai greu de depășit decât altele. Un competitor puternic care începe să fure o cotă de piață semnificativă sau o firmă a cărei practici contabile intră în discuție pot fi motive valabile pentru a vinde acțiuni.

Este posibil ca alte evenimente să merite să rămână în jur pentru a vedea cum se joacă. Un shakeup de gestionare nu poate însemna o schimbare enormă în modul în care se va desfășura afacerea. O lansare întârziată a produsului sau câteva sferturi proaste nu semnalează întotdeauna înfrângerea totală.

3. Există un loc mai bun pentru banii dvs.?

Miliardarul investitor Warren Buffett spune că perioada deținerii sale preferate este pentru totdeauna. Dar acest lucru nu este întotdeauna realist pentru investitorul mediu cu o sumă finită de bani pentru a investi.

Există costuri de oportunitate de a rămâne investite într-un stoc în loc să îl vândă pentru a elibera bani în alte scopuri. Oportunitatea ar putea fi o altă investiție, cum ar fi un stoc diferit pe care l-ați găsit cu perspective mai bune pe termen lung decât cel pe care îl dețineți.

Uneori, "locul mai bun" este de numerar, deoarece aveți nevoie de bani pentru o cheltuială viitoare, cum ar fi veniturile de pensionare sau de colegiu de școlarizare. Vânzarea de acțiuni pentru a satisface nevoile de numerar este o mișcare înțeleaptă pentru a evita supraexpunerea la volatilitatea pe termen scurt a pieței, punându-vă banii în pericol. Dar doriți să evitați agresarea fondurilor pe termen lung de care veți avea nevoie în viitor, dacă aveți alte opțiuni pentru a vă satisface nevoile de numerar pe termen scurt.

4. A pierdut stocul din portofoliu?

În mod ideal, v-ați împărțit banii în categoriile de investiții care se aliniază obiectivelor dvs., orizontului de timp și toleranței la risc. De-a lungul timpului, acest mix se va schimba, pe măsură ce unele investiții vor depăși altele, ceea ce va face necesar ca portofoliul dvs. să fie în concordanță cu planul inițial de alocare a activelor.

Două opțiuni, chiar și la scară, sunt de a cumpăra mai multe dintre acțiunile care au căzut în urmă și de a vinde acțiuni ale celor mai performanți. (Iată cum să implementați aceste strategii de rebalansare a portofoliului.) Deși vânzarea câștigătorilor din motive de reechilibrare poate să nu se simtă bine, este vorba de controlul asupra riscului.

5. Vânzarea vă va oferi o pauză fiscală?

Felicitări - investiția dvs. a crescut! Înainte de a cheltui toate veniturile amintiți-vă: Vânzarea unui stoc care a crescut în valoare într-un cont de brokeraj impozabil poate declanșa o factură fiscală de la IRS. Daunele depind de faptul dacă ați deținut investiția mai mult de un an. Dacă da, vă calificați pentru cotele scazute de impozitare pe termen lung a câștigurilor de capital. În caz contrar, se aplică rate mai mari ale câștigurilor de capital pe termen scurt.

Dar există și o soluționare dacă aveți stocuri care au pierdut bani. Vânzarea celor învinși poate scădea impozitele într-o manevră numită recuperare a pierderilor fiscale.

Puteți utiliza cantitatea de bani pe care o pierdeți dintr-o investiție - până la 3.000 de dolari pe an - pentru a compensa câștigurile de investiții impozabile. Puteți chiar să-l utilizați pentru a reduce fișa obișnuită a impozitului pe venit. Acest lucru ar oferi un pic de salvare financiară și emoțională la vânzare, deoarece o investiție nu a funcționat.

6. Va răscumpărați acțiunile după ce le-ați vândut?

Când vindeți un pachet la o pierdere și cumpărați-l înapoi sau cumpărați o investiție similară, într-un timp scurt, se numește "vânzare de spălare". Ce se spală este capacitatea dvs. de a utiliza această pierdere de capital pentru a compensa impozitele pe câștigurile de investiții.

Reglementarea vânzării prin spălare se face în cazul în care cumpărați același stoc sau o listă aproape identică fie cu 30 de zile înainte, fie cu 30 de zile după ce ați vândut acțiunea la o pierdere.

Dacă sunteți un comerciant cu amănuntul cu normă întreagă în ochii IRS, puteți beneficia de scutirea de regulă de vânzare-cumpărare, precum și de alte reduceri fiscale active ale comerciantului.

7.Cum vei face ieșirea?

Sincronizarea perfectă a vânzării este aproape imposibilă. Niciun investitor nu poate alege cu fiabilitate momentul exact când un stoc este la cel mai înalt nivel sau cel mai mic dintre cele mai mici. Rularea pentru ieșire vă poate face să pierdeți câștiguri suplimentare sau să blocați pierderile care pot fi evitate.

O modalitate de a netezi tranziția este folosirea aceluiași truc pe care investitorii îl folosesc pentru a-și construi exploatațiile într-un anumit stoc: o medie de cost în dolari. Dar în loc să investești bani peste săptămâni sau luni pentru a construi o poziție la prețuri diferite - ceea ce echilibrează prețul mediu pe care un investitor îl plătește pentru acțiuni - vindeți acțiuni la diferite perioade în timp.

Vânzarea nu trebuie să fie tot sau nimic. Dacă credeți că stocul merită încă să dețineți, dar doriți să reduceți expunerea, țineți-vă de unele dintre acțiunile dvs.

Ați întrebat toate aceste întrebări și credeți că este timpul să vindeți? Verificați procedura cu această piesă despre cum să vindeți un stoc.

Ce urmeaza?

• Doriți să explorați conexe?

  Evita încep să investească greșeli cu aceste sfaturi

• Doriți să luați măsuri?

  Găsi brokerul corect dacă sunteți un comerciant de acțiuni activ

• Vrei să te scufunzi mai adânc?

  Face mai inteligente investiții de acum înainte