Care este forma fiscală IRS 5498?

De Brian Kuhn

Aflați mai multe despre Brian pe site-ul nostru Întrebați un consilier

La sfârșitul lunii mai sau începutul lunii iunie, uneori, un formular IRS ajunge în poștă. De ce apare un alt document fiscal când sezonul fiscal sa încheiat acum două luni? Uneori oamenii se îngrijorează că au uitat să raporteze o tranzacție la întoarcere sau că IRS încearcă să le notifice despre venituri impozabile suplimentare și, prin urmare, impozitul datorat. În cazul lui 5498, totuși, din fericire, ei pot fi siguri că totul este în regulă, în ciuda faptului că e timpul să fie ciudat.

IRS urmărește valorile IRA ale fiecărui investitor și locațiile acelor active de la începutul existenței lor până la ultima distribuție a beneficiarilor lor, mult după moartea lor. De ce ar face IRS un astfel de lucru? Luați o estimare: veniturile fiscale. Vă puteți imagina forța de muncă și sistemele informatice necesare pentru a urmări valoarea și locația fiecărei IRA din țară de-a lungul generațiilor de timp? Aici intră 5498.

Nu este un proces perfect, dar ori de câte ori o contribuție IRA sau un plan de angajator cum ar fi un 401 (k), 403 (b) sau un TSP este transferat către un IRA, compania beneficiară este obligată să raporteze proprietarul și la IRS primirea sa folosind 5498. Aceasta acționează ca un document de compensare a ceea ce contribuabilul pune pe întoarcere pentru anul în care a avut loc tranzacția. În general, dacă se face o contribuție IRA, acțiunea reduce veniturile impozabile și, de asemenea, suma datorată. În cazul unei răsturnări, IRS-ul apare că banii au fost eliminați dintr-un plan calificat, care până atunci era pre-impozit. IRS pune întrebări cum ar fi: "Au intrat acești bani într-un cont IRA?" Și "când acești bani au fost eliminați din planul calificat, au intrat în buzunarul proprietarului sau pe alt cont de impozit amânat? este menținut într-un dosar pentru anul fiscal potrivit, ar trebui să fiți bine în cazul în care IRS va veni vreodată.

Dacă ați primit un număr de 5498, înseamnă că ați făcut o contribuție la IRA sau ați reușit un rollover anul trecut. Ambele acțiuni reprezintă încercări de a vă poziționa mai bine pentru viitor, astfel încât ar trebui să fiți lăudați. Dacă doriți să faceți oricare dintre aceste lucruri, unde cineva ca un planificator financiar poate veni și ajuta.

De multe ori, un vechi plan de pensionare pentru angajatori nu se află încă acolo, deoarece alegerile de investiții au fost recunoscute ca fiind cele mai bune disponibile. Este adesea pur și simplu pentru că o opțiune mai bună nu sa prezentat ea însăși, sau procesul de realizare a rolloverului este confuz. Cum completezi formularele? De unde primesti formularul de cand nu mai lucrezi la companie si in unele cazuri nu mai ai ani de zile? Unde se fac formularele după ce le terminați? Cum vă asigurați că nu primiți în mod accidental primirea fondurilor, cauzând un eveniment impozabil?

Gestionarea finanțelor personale uneori nu înseamnă o analiză complicată a investițiilor. Este vorba doar de obținerea de asistență rapidă și eficientă, astfel încât să vă puteți deplasa în lista de sarcini a vieții dvs.